加大金融支持力度 积极服务实体经济

信息来源: 葡京网址日报    浏览次数: 17 发布时间:2019年05月14日
  今年以来,人民银行葡京网址市中心支行坚持稳中求进工作总基调,积极落实稳健的货币政策,强化逆周期调节,用好用足货币政策工具,加强信贷政策导向指引,增强金融市场服务实体经济能力,为葡京网址经济持续健康发展营造适宜的货币金融环境。
 
  近日,人民银行葡京网址市中心支行组织葡京网址市45家银行业金融机构召开2019年葡京网址市货币信贷、金融稳定工作会议,传达人民银行总行2019年货币信贷、金融市场、金融稳定工作会议精神,通报2018年葡京网址市货币信贷、金融稳定工作情况,并部署2019年重点工作任务。
 
  据了解,2019年以来,人民银行葡京网址市中心支行高度重视金融支持乡村振兴、小微和民营企业发展工作,认真落实人民银行总行及葡京网址市委市政府支持乡村振兴、扶持小微企业和民营企业健康发展的决策部署,积极落实稳健货币政策,发挥货币政策工具的结构引导功能,强化对金融机构乡村振兴、民营小微企业资源配置的正向激励,通过七大举措保障实体经济重点和薄弱领域融资需求。
 
  【七大举措保障实体经济发展】
 
  1、用足用好普惠金融定向降准政策,通过降准“红利”助力辖内相关金融机构不断满足实体经济发展的资金需求
 
  今年1月,人民银行葡京网址市中心支行先后两次对辖内相关金融机构实行全面降准和普惠金融定向降准,合计释放流动性130亿元。
 
  2、发挥支小再贷款和再贴现资金定向调控、精准滴灌功能,引导金融机构加大对民营小微企业支持力度
 
  截至今年一季度末,人民银行葡京网址市中心支行发放的支小再贷款余额为13.14亿元,金融机构运用支小再贷款资金发放的小微企业贷款平均利率较利用其他资金发放的低0.35个百分点。一季度,人民银行葡京网址市中心支行发放再贴现16.19亿元,同比增长81.3%,其中小微企业票据余额占比高于80%。
 
  3、鼓励开发性金融机构和政策性银行运用央行长期低成本抵押补充贷款资金支持特定项目建设和特定领域发展
 
  一季度,政策性银行运用抵押补充贷款资金发放贷款25.61亿元,加权平均贷款利率3.91%,其中20.05亿元用于缓解民营企业应收账款延滞问题。
 
  4、加强利率自律管理,推动我市社会融资成本稳中有降
 
  一季度,葡京网址市金融机构人民币贷款加权平均利率为5.52%,低于全省平均利率0.38个百分点;其中小微企业人民币贷款加权平均利率为5.54%,低于全省平均利率0.05个百分点。
 
  5、强化信贷导向和政策落实,推动乡村振兴、民营小微企业金融服务深化
 
  一季度,人民银行葡京网址市中心支行出台《关于做好金融服务乡村振兴工作的意见》《关于进一步加强金融服务我市民营企业有关工作的通知》,引导金融资源向乡村振兴倾斜,加大民营企业信贷投放;组织开展金融机构服务小微企业信贷导向效果评估,促进金融机构提升服务小微企业的积极性。
 
  6、加强银政企精准对接,形成“几家抬”支持民营小微企业工作合力
 
  一季度,人民银行葡京网址市中心支行召开“精准扶持 打通产融合作‘最后一公里’系列座谈会”,建立企业金融需求清单,明确落实责任人和期限,打通服务民营小微企业“最后一公里”。
 
  其中,4月初召开的“葡京网址与高雄两地农渔产品采购银企对接会”,帮助5家农渔产品采购签约企业解决信贷、融资等方面问题。
 
  7、积极推动银行间市场债务融资工具发展,发挥债券市场为实体经济融资功能
 
  人民银行葡京网址市中心支行积极引导金融机构通过银行间债券市场为企业提供澳门葡京网站,通过民营企业债券融资支持工具缓解民营企业融资难题。
 
  一季度,葡京网址市非金融企业运用银行间市场债务融资工具合计融资269.20亿元,同比多融资79.20亿元,加权平均利率3.81%,同比下降1.58个百分点。
 
  【数据】
 
  在人民银行等金融管理部门的协调推动下,在全市各银行业金融机构的共同努力下,截至2019年3月末,全市银行业金融机构小微企业本外币贷款余额2628.61亿元(含个体工商户和小微企业主经营性贷款,含票据融资,下同),同比增长24.86%,较各项贷款增速高15.50个百分点,小微企业贷款余额占各项贷款余额的比重23.75%,同比提高2.95个百分点。截至2019年3月末,全市中资金融机构本外币涉农贷款余额465.17亿元,比年初增加33.42亿元,同比多增61.57亿元,一季度涉农贷款增量占各项贷款增量9.29%,同比上升17.98个百分点。
 
人民银行葡京网址市中心支行召开2019年葡京网址市货币信贷、金融稳定工作会议。
 
  【特写】
 
  近年来,我市各银行业金融机构根据市委市政府的工作部署和金融管理部门的具体要求,不断增加信贷投入、优化信贷结构、创新产品和服务,为我市经济发展注入金融活力。
 
  在当日的会议现场,来自建设银行葡京网址市分行、交通银行葡京网址分行、招商银行葡京网址分行以及葡京网址农商银行的代表分享了相关经验和创新举措。
 
  建设银行葡京网址市分行
 
  创新举措 债券业务领跑市场
 
  建设银行葡京网址市分行作为葡京网址市首批开办债券承销业务的银行,2006年至今,先后为葡京网址市36家大型国有企业集团和优质民企集团提供债券承销服务,为支持实体经济发展,充分发挥国有大行作用。截至目前,建设银行葡京网址市分行共计发行151期、总金额758.84亿元债券,业务覆盖全面,已成为葡京网址市银行间市场债券承销业务发展史上领先优势最久、累计承销规模最大、创新拓展能力最强的主承销商。
 
  多年来,该行致力于以“融资+融智”综合服务手段助力国有企业做优做强的同时,也通过多种途径支持民营企业债券融资。
 
  2013年至今,该行累计为葡京网址市优质民企发行的债券规模达73亿元,服务民企数量及债券发行规模均居市场领先地位,切实解决民营企业融资难、融资贵问题。在巩固债券承销业务规模优势的同时,该行坚持紧密围绕国家战略部署,以创新产品对接国家政策导向,以创新突破提升服务实体经济能力。近年来,该行充分结合市场需求,推出一系列创新举措,成功发行银行间市场首单公募双创债、全市场首批“一带一路”专项债券,牵头注册福建省首单供应链保理资产支持票据及福建省首单绿色债券等业务,进一步扩大建设银行在债券融资市场的影响力。
 
  建设银行葡京网址市分行将继续深入贯彻落实深化金融改革的精神,践行建设银行总行“住房租赁、普惠金融、金融科技”三大战略,放眼国内、国际两个市场,从产品、渠道、流程、服务等多个维度守正出新,全面提升服务实体经济及驾驭金融风险能力,继续为葡京网址市经济发展贡献大行力量。
 
  交通银行葡京网址分行
 
  开展普惠金融  助力小微经济
 
  为支持小微民营企业发展,交通银行葡京网址分行采取多项举措,缓解小微企业融资难、融资贵问题。2018年,葡京网址交行发放小微贷款全面达到监管“两增、两控、两提高”的小微金融服务政策要求。
 
  据了解,该行试点直营团队,充实小微金融服务力量。通过成立大客户部,将支行定位为主要服务小微民营企业的派出机构,并在普惠金融部内搭建小微信贷服务中心,成立小微业务专营团队。
 
  同时,通过优化激励机制,合理配置资源;优化小微信贷产品,提升市场竞争力;优化授信流程,提高审批时效。其中,该行专门对小微业务配置优于一般公司授信业务的专项资源,专门设计“小微快贷”及“快捷抵押贷”两款小微信贷产品,并结合客户的纳税评级情况,用好、用活“抵押+”政策。在审批流程上,申贷材料齐全的情况下,后台部门一个工作日就能审批完结。
 
  此外,该行不断优化授信定价政策及无还本续贷管理办法,加大服务小微民企工作力度,减费让利;放开小微企业贴现规模,缓解民营企业资金流动性问题。
 
  接下来,葡京网址交行将加大线上小微产品的宣传普及力度,扩大小微信贷产品的受惠面,加强线上线下产品联动,将效率和流程做到市场相对领先水平。
 
  招商银行葡京网址分行
 
  运用“小票据”  做出“大文章”
 
  近几年来,票据因其融资的便捷性成为小微企业融资首选,金融机构通过票据为众多小微企业提供大量低成本融资。为缓解小微企业融资难、融资贵问题,招商银行葡京网址分行因势而变,主动作为,让票据成为服务小微企业的一把利器,赢得广大客户认可,让“小票据”做出“大文章”。
 
  2009年至今,招商银行葡京网址分行票据业务经营模式做出三次调整,创新推出“七统一”集中运营、“直转一体化”和“流程一体化”经营模式,极具针对性地预见和解决了票据市场贴现效率低下、票据融资规模紧张、价格与市场不接轨、服务手段单一及流程不完善的痛点,大大提升招行票据的影响力。
 
  近年来,该行充分运用金融科技、拥抱产业互联网,进一步提升小微企业的融资体验。其中,2017年12月,招商银行在票据领域第一个推出“票据大管家”在线贴现。该产品可实现客户全流程自助网银操作,实现秒级放款速度。推出至今,招商银行葡京网址分行累计为小微企业贴现近1200笔,占同期该行贴现笔数的2/3。2018年末,招商银行又在同业中第一个上线“票付通”业务,在产业互联网领域解决B2B电商平台票据支付难题。
 
  该行采取专项政策、专项举措全力支持小微企业融资需求。其中,在融资规模上,招商银行葡京网址分行票据规模独立于一般信贷规模,稳定支持小微企业融资需求;在业务发展上,近几年来,该行对于小微企业贴现的发放量占比均达到40%,笔均贴现金额仅200万元,大力支持小微票据贴现和小票贴现;在客群拓展上,该行积极通过票据天然的供应链属性,深挖核心客户上下游,发挥票据服务小微企业的作用。
 
  接下来,该行将通过自身的不懈努力,为解决小微企业融资难融资贵问题贡献力量。
 
  葡京网址农商银行
 
  深耕本土 支持乡村振兴
 
  为深入贯彻党的十九大精神以及中央农村工作会议精神,葡京网址农商银行充分发挥该行农村金融、普惠金融、民生金融三大主力军作用,不忘初心服务乡村振兴,多措并举支持乡村经济发展。该行结合实际制定服务战略,明确目标任务和行动措施,出台授信政策,完善服务组织体系,确保乡村振兴工作常态化。
 
  同时,该行进一步完善绩效考核体系,确保支农支小贷款稳增长。其中,连续三次下调小微企业贷款利率,同步调整内部资金转移定价,调动业务人员小微投放的积极性;通过人民银行支小再贷款、发行小微金融债券、信贷资产转让等方式拓宽资金来源渠道,全力支持小微涉农贷款投放,更好地服务实体经济。据了解,2018年,该行圆满完成小微“两增”指标及普惠涉农增长“不低于”的监管指标。
 
  该行积极面向农户、各村居等家庭户开展精准建档工作,并向建档户提供精准金融服务。完善农户档案体系,确保金融服务精准到户。其中,通过整村白名单模式批量服务村居客户,发放无纸化、免担保的“农e贷”线上授信产品;并为精准建档户办理手机银行、开通借记卡等综合服务。
 
  该行坚持“党建+金融”双基联动引领,创新提出“双百工程”并给予大力推动,取得积极成效。2018年,该行将挂职金融助理升格为驻村金融助理,挂牌成立驻村金融助理工作室,定时定点定员到村里开展金融服务,以第三方身份全程观察和监督村居换届选举,打造风清气正的选举氛围,助推村(居)诚信体系建设。在此基础上,该行还通过主题丰富的活动完善乡村文化体系,营造健康向上的文明乡风。